A Resolução CMN 4.893/2021 obriga política de segurança cibernética, a Res. BCB 4.935/2021 torna o banco contratante solidariamente responsável pelos atos do correspondente, e a Circular BCB 3.978 exige PLD/FT com trilhas de auditoria. Some a LGPD: vazamento expõe o correspondente a multa de até R$ 50 milhões da ANPD, descredenciamento pelo banco e responsabilização penal pela diretoria.
A Res. BCB 4.935/2021 transformou o correspondente em extensão regulada do banco contratante. Cada operação, cada cadastro e cada acesso ao sistema da instituição financeira passa pelo crivo do BACEN — e a responsabilidade chega ao seu CNPJ.
O banco é solidariamente responsável pelos seus atos. Qualquer falha de segurança, incidente cibernético ou apontamento de auditoria pode resultar em descredenciamento imediato — e sem o contrato com o banco, o correspondente perde sua razão de existir.
Risco contratualCorrespondentes manipulam CPF, RG, comprovantes de renda, documentos de abertura de conta e dados biométricos. Em caso de vazamento, a ANPD pode aplicar multa de até 2% do faturamento, limitada a R$ 50 milhões por infração, além de responsabilização civil dos clientes afetados.
Risco LGPDFalha em controles de PLD/FT (Circular 3.978) ou em rastreabilidade de operações expõe a diretoria a processos administrativos do BACEN, multas escaláveis e — em casos graves — responsabilização penal por lavagem de dinheiro (Lei 9.613/98).
Risco regulatórioSem backup criptografado, PCN/PRD e segmentação de rede, um ataque ransomware ou falha de hardware deixa o correspondente dias sem operar. Sem operação não há comissionamento — e o banco contratante começa a remanejar volume para o concorrente.
Risco operacionalTrinity TI mapeia seu correspondente ponto a ponto contra os controles que o banco contratante e o BACEN exigem. Você recebe um relatório técnico estruturado, com lacunas identificadas, prioridades por risco e plano de adequação proporcional ao porte da operação.
Verificamos a Política de Segurança Cibernética (PSC) obrigatória e seus controles técnicos:
Validamos os controles de trilha de auditoria e prevenção à lavagem de dinheiro:
O banco exige que o correspondente continue operando mesmo sob incidente:
Adequação completa ao regime de proteção de dados pessoais:
Em até 7 dias úteis após a visita, você recebe: mapa de conformidade item a item nos 4 pilares, classificação de risco (crítico / alto / médio / baixo), roadmap priorizado por impacto regulatório, estimativa de investimento, cronograma realista e apresentação executiva à direção. O relatório é seu, de uso livre — pronto para apresentar ao banco contratante.
Um processo objetivo, conduzido por consultor sênior da Trinity TI, sem custo e sem compromisso de contratação.
Você preenche o formulário ou chama no WhatsApp. Em até 24 horas úteis, um consultor sênior entra em contato para entender o porte, o banco contratante, sistemas em uso e disponibilidade de agenda.
Visita presencial ao correspondente (qualquer região do Rio). Avaliação de infraestrutura, rede, controle de acesso, ambiente físico, contratos e fluxos de dados. Duração: 2 a 4 horas.
Os dados coletados são confrontados, item a item, contra os 4 pilares. Identificamos lacunas, classificamos riscos (crítico → baixo) e desenhamos o roadmap proporcional ao porte da operação.
Reunião de apresentação do Plano de Adequação Trinity TI ao sócio-administrador e responsável técnico. Sem obrigação de contratação — o relatório é seu, pronto para a próxima auditoria do banco.
Fundada em 2005, com sede na Av. Rio Branco, 151 — Centro do Rio de Janeiro, a Trinity TI é MSP (Managed Service Provider) especializado em gestão integrada de tecnologia para organizações com alto grau de exigência regulatória: escritórios de advocacia, instituições de saúde, serventias extrajudiciais e agora correspondentes do sistema financeiro nacional.
Trabalhamos com tecnologias homologadas e parceiros tier-1 — Sophos (proteção e EDR), Mikrotik (redes corporativas), Microsoft e Google Workspace — e operamos backup gerenciado, segurança de rede, MFA corporativo, criptografia, virtualização e planos de continuidade muito antes do BACEN tornar isso obrigatório.
Preencha os dados ao lado. Nossa equipe entra em contato em até 24 horas úteis para agendar a visita técnica ao seu correspondente.
Atendemos correspondentes em todo o estado do Rio de Janeiro.
A Trinity TI tem sede na Av. Rio Branco, 151 — Centro do Rio de Janeiro e atende correspondentes bancários, correspondentes de crédito, casas lotéricas, casas de câmbio, agentes de pagamento e promotoras de vendas em todo o estado. Visita técnica presencial gratuita, com consultor sênior, em qualquer município abaixo:
Correspondentes fora do Rio de Janeiro são atendidos via serviço Smart Hands da Trinity TI em parceria com empresas locais — fale conosco pelo (21) 4062-7800.
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